非法經營罪

　　非法經營罪，是未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業(yè)務的，或者非法從事資金支付結算業(yè)務的；以及從事其他非法經營活動，擾亂市場秩序情節(jié)嚴重的行為。本罪輕者處五年以下有期徒刑，最高可處十五年有期徒刑，均并處罰金。從事資金支付結算業(yè)務，數額達到200萬以上符合立案標準。

　　高利轉貸罪

　　高利轉貸罪，是指以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金再高利轉貸給他人，違法所得數額較大的行為。違法所得數額較大的，處三年以下有期徒刑，數額巨大的，最高可處七年有期徒刑，均并處罰金。違法所得10萬元以上，或兩年內因高利轉貸受過行政處罰二次以上，又高利轉貸的符合立案標準。

　　騙取貸款罪

　　騙取貸款罪，是指以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的行為。情節(jié)嚴重的處三年以下有期徒刑，情節(jié)特別嚴重的最高可處七年有期徒刑，均并處罰金。造成銀行直接經濟損失數額在20萬元以上，或多次騙貸的符合立案標準。

　　騙取貸款雖然未必用于發(fā)放高利貸，但是現實中高利貸通過騙取銀行貸款發(fā)放高利貸的情況也很普遍，與高利轉貸罪不同的是，不僅貸款名義為假，甚至提交的貸款資料都是虛假的，實際并不符合貸款條件。此外，最重要的是給銀行造成重大損失才構成此罪，此罪往往存在與銀行工作人員內外勾結的情況，因此，往往與受賄罪、違法發(fā)放貸款罪相牽連。

　　非法吸收公眾存款罪

　　非法吸收公眾存款罪，是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。輕者處三年以下有期徒刑，數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，最高可處十年有期徒刑，均并處罰金。個人吸收20萬，單位吸收100萬符合立案標準。

　　非法吸收公眾存款屬于非法集資，是高利貸從業(yè)者又一重要的資金來源，也是不折不扣的犯罪行為，依法嚴厲打擊可以掐斷非法高利貸資金來源，凈化民間借貸市場。

　　集資詐騙罪

　　集資詐騙罪，是指以非法占有為目的，違反有關金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產所有權，且數額較大的行為。數額較大的，處五年以下有期徒刑；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，最高可處十年有期徒刑，數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，均并處罰金。個人集資詐騙10萬元，單位集資詐騙50萬元符合立案標準。

　　高利貸逼債各類罪

　　高利貸逼債各類罪，由于高利貸高出國家規(guī)定部分的利息不受法律保護，因此，高利貸必然和花樣繁多的逼債行為緊密結合，滋生各類犯罪 。比如借貸時設置隱形歧義條款，設置合同陷阱隱瞞高額利息，事后在合理債權范圍外，通過暴力、威脅、欺騙等手段獲取非法部分的利益，還可能涉嫌敲詐勒索、搶劫、綁架、詐騙等罪。

　　再如強迫借款人低價以以房抵債、以物抵債的強迫交易罪；

　　故意傷害借款人及其親屬的故意傷害罪；

　　非法限制借款人人身自由的非法拘禁罪；

　　故意打砸借款人所有物品的故意毀財罪；

　　破壞設備、搗毀農作物等破壞生產經營罪；

　　硬闖或拒絕離開影響借款人正常生活的強制侵入住宅罪。